التمويل الجماعي – ما هو وكيف يعمل؟

في السنوات الأخيرة، يفكر المزيد والمزيد من رواد الأعمال في زيادة الإستثمار من خلال التمويل الجماعي. إذن ما هو التمويل الجماعي بالضبط وكيف يعمل؟

*ما هو التمويل الجماعي؟

التمويل الجماعي هو وسيلةٌ لجمع الأموال للمشاريع والحملات والجمعيات الخيرية والشركات من عدد كبير من المستثمرين الأفراد، وعادةً ما يستخدمون منصّة عبر الإنترنت.

ويعرف أيضا هو مصطلح يعبر عن العملية الجماعية والتعاونية، المبنية على الثقة وشبكة العلاقات بين الأفراد الذين يجمعون الأموال والموارد الأخرى سويا، غالباً عبر الإنترنت بهدف دعم جهود مقدمة من افراد أو منظمات أخرى. تتم عملية التمويل الجماعي بهدف دعم العديد من الأهداف منها على سبيل المثال عمليات الإغاثة في حالات الكوارث ودعم الفنانين الذين يحتاجون للدعم من المعجبين، دعم الحملات الانتخابية, تمويل الشركات الناشئة, الأفلام, المشاريع الصغيرة، أو إنشاء برامج مجانية.

المصدر ويكيبيديا

عادةً ما تشارك الأطراف التالية في التمويل الجماعي:

 

1- بادئ المشروع

الفرد أو العمل أو المنظمة التي تسعى للحصول على تمويل لمشروع محدد.

لأغراض بدء الأعمال التجارية. سيبحث منشئ المشروع عن تمويل لإنشاء أعمالهم أو تصميم وبناء منتج وإيصاله إلى السوق.

سيقومون بإنشاء صفحة تمويل جماعي عبر الإنترنت على النظام الأساسي الذي اختاروه، مع تحديد طبيعة المشروع التجاري وتحديد مستوى التمويل المطلوب.

كما سيوضحون بالتفصيل كيفية إستخدام التمويل وما يتوقع المستثمرون الحصول عليه مقابل توفير التمويل (إن وجد).

 

2- المستثمرون

هؤلاء هم الأفراد أو الشركات الذين يقدمون التمويل لمشاريع التمويل الجماعي.

سوف يقررون مقدار الأموال التي سيساهمون بها في الحملة. ثم يضاف هذا إلى المبلغ الإجمالي للاستثمار الممول الجماعي. في كثير من الأحيان، يمنحهم مستوى التمويل لكل مستثمر معين عائدًا متوقعًا محددًا، مع تبرعات أكبر تؤدي عادةً إلى فوائد إضافية.

 

3- منصة التمويل الجماعي

هذا برنامج مستند إلى السحابة، والذي تديره عادةً شركة تمويل جماعي، والتي تعمل كواجهة أساسية لمبادري المشروع والمستثمرين.

عادةً ما يتم إستضافة صفحات التمويل الجماعي على المنصّة وستقوم بجمع التبرعات من المستثمرين، وتزويدهم بحسابات عبر الإنترنت وإبراز العملية برمتها. في المقابل، ستدفع المنصّة الأموال التي تمّ جمعها من المستثمرين إلى بادئ المشروع، مع أخذ نسبة صغيرة بشكل عام كرسوم خدمتهم.

تتمثل إحدى السمات الرئيسية للتمويل الجماعي في أنه يسعى إلى إقناع عدد كبير من المستثمرين الأفراد بالتبرع بالمال. هذا على عكس أشكال الاستثمار الأخرى، حيث يتم البحث عن التمويل من مصدر أساسي واحد مثل البنك أو المستثمر الملاك.

 

 

4- موفرو المنصّة

هناك الآلاف من منصّات التمويل الجـماعي المختلفة مع مجموعة واسعة من الأهداف والعوائد للمستثمرين. تميل إلى الوقوع في فئات محددّة، بما في ذلك:

أ- على أساس المكافأة

هذا هو النوع الرئيسي لمنصة التمويل الجـماعي التي تستخدمها الشركات الناشئة. يتوقع المستثمرون عادةً نوعًا من المكافأة مقابل أموالهم، والتي غالبًا ما تأخذ شكل الوصول المبكر إلى الخدمة التي يتم تطويرها، أو منتج مجاني بمجرد إنشائه.

يتم تمويل إنتاج العديد من ألعاب الكمبيوتر بهذه الطريقة. عادةً ما يتم تزويد الأشخاص الذين يستثمرون مبالغ أكبر بميزات إضافية، أو ربما تكون أسماءهم واردة في الإئتمانات، وما إلى ذلك. ومن أمثلة منصّات التمويل الجماعي القائمة على المكافآت Kickstarter و Indiegogo.

 

ب- الخيريّة

عادةً ما تستضيف هذه المنصّات صفحات تمويل جماعي للأفراد أو المنظمات التي تسعى للحصول على تمويل لأسباب خيريّة (GoFundMe) أو النشاط الإجتماعي (Avaaz) أو العدالة القانونية (CrowdJustice).

تميل إلى أن يكون هناك عائد للمستثمرين لهذه الأنواع من الحملات. ومع ذلك، سيتم تحديثهم بدلاً من ذلك بتقدم الحملة وكيف ساعدت التبرعات قضية، وما إلى ذلك.

 

 

ت- التمويل الجماعي للديون

هذا يشبه إلى حد كبير القرض التقليدي، حيث يسعى المستثمرون عمومًا إلى عائد استثمارهم الأولي بالإضافة إلى معدل فائدة معين.

ومع ذلك، في هذه الحالة، لا تشمل القروض بنكًا أو مستثمرًا كبيرًا واحدًا، ولكنها بدلاً من ذلك تتكون من مجموعة من المستثمرين الصغار.

 

ج- التمويل الجماعي لحقوق الملكية

هذا يشبه إلى حدٍّ كبير بيع الأسهم في شركة، حيث يتم تبادل قدر معين من حقوق الملكية في العمل بمستوى من الإستثمار.

على الرغم من أنه يمكن أن يساعد الشركات الناشئة في الحصول على شكل بديل من التمويل، إلا أن التخلي عن حقوق الملكية يمكن أن يؤدي إلى إضعاف السيطرة على الشركة  وهذا يمكن أن يؤدي إلى نزاعات في المستقبل.

تقدم شركة tachkeel خدمة تــأسيس الشركات في بريطانيا بشكل موثق وقانوني %

تواصل معنا

د- التقاضي الجماعي

يركّز هذا على تمويل الإجراءات القانونية على وجه التحديد (مثل AxiaFunder). سيحصل المستثمرون عادةً على عائد إذا فاز الطرف الذي يمولونه بالقضية.

 

*كيف أقوم بإعداد صفحة تمويل جماعي؟

سيكون لكل منصّة طريقة مختلفة قليلاً لإعداد صفحة تمويل جماعي. لكن العناصر الأساسية بشكل عام هي كما يلي:

• وصف مفصل للمشروع أو فكرة العمل المعروضة على صفحة تمويل جماعي، بإستخدام كل من الإتصالات الكتابية والمسموعة والمرئية، حسب الإقتضاء.
• يجب تحديد خلفية المشروع، بما في ذلك أكبر قدر ممكن من المعلومات حول تاريخ الفكرة وإلهامها، إلخ.
• تعتبر التفاصيل الشاملة للمبادرين في المشروع أمرًا بالغ الأهمية، حيث تُبرز أي مهارات وخبرات سابقة ذات صلة.
• يجب تحديد الجدول الزمني للمشروع وأي معالم مخططة والميزانية بوضوح.
• تفاصيل المكافأة المحددة، والتي ستكون عادةً منتجًا مجانيًا أو إشتراكًا في خدمة. من المهم شرح أي مستويات مختلفة من المكافآت التي تعتمد على مستوى الإستثمار.

بالإضافة إلى إنشاء صفحة تمويل جماعي شاملة، من المهم توفير تحديثات منتظمة للمستثمرين للتأكد من أنهم يعرفون كيف يتقدم المشروع.

 

فوائد التمويل الجماعي على الوسائل التقليدية لزيادة رأس المال

لنفكر في شكل تمويلك الجماعي القائم على المكافأة (على عكس الدين أو حقوق الملكية). من المزايا الرئيسية مقارنة بزيادة الإستثمار من خلال قرض أو عن طريق مستثمر، أن التمويل لا يحتاج إلى إعادة السداد. وليس هناك مصلحة معنية.

يوفر التمويل  أيضًا مصدرًا بديلاً للتمويل للشركات غير القادرة على تأمين الإستثمار من خلال القنوات التقليدية.

لم تكن العديد من المنتجات لتؤتي ثمارها أبدًا في غياب التمويل الجماعي عبر الإنترنت. هذا هو الحال بشكل خاص بالنسبة للمنتجات المتخصصة نسبيًا والتي قد يتجاهلها المستثمر التقليدي.

أحد الجوانب السلبية هو أن بعض المنصّات للتمويل الجماعي لا تفرج عن الأموال إذا لم يتم الوصول إلى هدف التمويل المحدد مسبقًا. في هذه الحالة، عادة ما يتم إرجاع الأموال إلى المستثمرين ولا يمكن للمشروع المضي قدمًا.

 

الترويج لحملة التمويل الجماعي الخاصة بك

نظرًا لأن التمويل الجماعي يشمل عددًا كبيرًا من صغار المستثمرين، فمن الأهمية بمكان أن يفهم النشاط التجاري السوق المستهدف.

بمجرد إنشاء صفحة تمويل جماعي، يجب تسويقها للجمهور ذي الصلة. تتضمن بعض الطرق ما يلي:

1- وسائل التواصل الاجتماعي

إن الوصول الهائل لـ Facebook، إلى جانب التنميط التفصيلي للغاية لقاعدة مستخدميه  يجعله منصّة إعلانية جذابة للغاية. هذا مثالي لمنشئي التمويل الجماعي الذين يتطلعون إلى استهداف مجموعة سكانية محددة.

تظهر إعلانات Facebook تلقائيًا في موجز الأخبار للجمهور المستهدف، بناءً على عوامل مثل:

• موقعك
• عمرك
• جنس تذكير أو تأنيث
• مهنة
• مستوى التعليم
• والمعلومات السكانية الأخرى المستقاة من الملفات الشخصية للمستخدمين

يمكن وضع روابط لصفحة التمويل في الإعلانات، ويمكن لبرنامج التحليلات أن يوضح عدد الزوار الذين تمت إعادة توجيههم من Facebook.

قد تكون منصّات الوسائط الاجتماعية الأخرى أكثر ملاءمة لأنواع مختلفة من مشاريع التمويل الجماعي.

يمكن للخدمات التي تستهدف الشركات بدلاً من المستهلكين أن يكون لها استجابة أفضل إذا تم الإعلان عنها على LinkedIn وقد تكون المنتجات التي يقودها التصميم أفضل حالًا على Instagram.

 

 

 

2- موقع إلكتروني

إذا كان لديك موقع ويب موجود يحصل على قدر معقول من الزيارات  ففكر في إضافة ارتباط إلى حملتك على الصفحة الرئيسية.

 

3- قائمة الإيميلات

يعدّ تجميع قائمة بريد إلكتروني لمشاركة التحديثات حول حملتك مع الأطراف المهتمة جزءًا أساسيًا من الترويج.

تتوفر العديد من أدوات التسويق عبر البريد الإلكتروني منخفضة التكلفة أو المجانية، مثل Mailchimp.

 

4- المدونات

ابحث عن مواقع المدونات المتخصصة التي تلبي احتياجات جمهور حملتك. اعرض كتابة منشور ضيف على مدونته مقابل ارتباط إلى حملتك.

 

5- المنتديات

تحقق من المنتديات المختلفة التي تتعلق بمنتجك. شارك في المناقشات واذكر حملتك.

تأكد أيضًا من الانضمام إلى منتدى تمويل جماعي للحصول على نصائح وإرشادات من جهات التمويل الجماعي الأخرى.

 

6- المؤثرون

ضع في إعتبارك التواصل مع “المؤثر” على وسائل التواصل الاجتماعي أو وكيله لمطالبتهم بالمساعدة في الترويج لحملتك.

 

 

7- جوجل  AdWords

يمكن أن يكون هذا فعالًا للغاية للحصول على منتج جديد يظهر في نتائج البحث.

لذلك من المحتمل أن يعمل هذا بشكل جيد للغاية لمشاريع التمويل الجماعي التي تحتاج إلى وضع حملتها على الصفحة الأولى من Google. ومع ذلك، قد يكون هذا مكلفًا للغاية، خاصة بالنسبة لعبارات بحث معينة عالية القيمة.

 

8- المحلات التجارية ومساحات العرض

يمكن أن تكون طباعة بعض النشرات الإعلانية ونشرها في الأماكن المناسبة طريقة أخرى لإيصال الرسالة.

 

9- حساب بنكي لتلقي الأموال

سيكون للعديد من المنصّات  متطلبات محددة فيما يتعلق بأنواع الحسابات المصرفية التي يمكن أن يستخدمها القائمون على المشروع لتلقي الأموال.

على سبيل المثال، غالبًا ما تحتاج الشركات في المملكة المتحدة التي تنشئ صفحة تمويل  إلى حساب مصرفي تجاري في المملكة المتحدة يدعم الإيداعات المباشرة.

يمكن أن تساعد التشكيلات الأولى الشركات المحدودة في إنشاء حساب تجاري. فقط انقر هنا وانتقل إلى “خدمات الشركة”. يمكننا أيضًا المساعدة إذا كنت ترغب في إنشاء شركة جديدة لمشروع تمويلك الجماعي.

 

 

نتمنى ان تكون هذه المعلومات كافية ووافية بالنسبة إليك 

 

باقتنا الشاملة كليًا – في عرض خاص الآن!

10 أشياء يجب أن يمتلكها موقع شركتك الإلكتروني

تاجر وحيد أم شركة محدودة؟

 

للاستفسار اكثر اتصل بنا

تواصل معنا